Letyshops

Бухгалтеры и финансовое планирование: правильный подход - залог будущего успеха

Томас Манисеро и Фред Кнопф
Проблемы роста | С чего начать? | Лицензирование и регистрация

Представители бухгалтерской профессии оживленно обсуждают возможность получения от своих клиентов комиссионных за предоставление им услуг по финансовому планированию. Препятствия на пути развития этого вида бизнеса постепенно исчезают, а брокеры и дилеры формируют различные виды объединений и дочерних структур, стремясь воспользоваться возросшим благосостоянием клиентов аудиторских фирм.

Серьезному дипломированному бухгалтеру не следует полностью перекладывать ответственность за качество рекомендаций по инвестированию на неизвестного брокера, который, может быть, больше озабочен размером гонорара, чем долгосрочными финансовыми целями клиента. Рекомендуется не оставлять без внимания ни одной проблемы, связанной с новым бизнесом. Лучший совет - изучить все варианты, проконсультироваться у специалистов и действовать осторожно.

Число бухгалтеров, вышедших на рынок услуг по финансовому планированию в начале 90-х годов, можно сравнить с тонкой струйкой. Однако теперь эта струйка стала полноводной рекой, грозящей в скором времени превратиться в неудержимый поток. По некоторым оценкам, в течение следующих 10 лет почти 6600 аудиторских фирм начнут в той или иной форме предоставлять услуги по финансовому планированию.

Конечно, эта тенденция не остается незамеченной инвестиционными компаниями. Участники рынка ценных бумаг все активнее создают и реализуют маркетинговые программы, рассчитанные на бухгалтеров, их фирмы и деньги их клиентов. Бухгалтеров захлестывает вал информации, касающейся финансового планирования и других видов работы с ценными бумагами.

Кто осмелится осудить инвестиционные фирмы за их попытку выхода на этот широкий рынок? Особенно если учесть естественную связь между бухгалтерами и финансовыми делами их клиентов, невероятную прибыльность финансового рынка в этом десятилетии, а также тот факт, что во многих штатах бухгалтерам теперь разрешается брать комиссионные с дохода их клиентов от операций с ценными бумагами.

Недавние усилия по привлечению новых членов, предпринятые отделением персонального финансового планирования Американского института дипломированных бухгалтеров (AICPA) и обществами различных штатов, еще раз подчеркивают значение этого рынка.

[1][2][3] следующая>>
[вид для печати]
© CPA

 

 

Реклама: