Персональное программное обеспечение финансового планирования

Большинство поставщиков потратило последние несколько лет на переход в среду Windows или на подготовку 32-разрядных версий (чем некоторые, однако, занимаются и по сей день). Богатые возможности совместной работы с другими программами в 32-разрядной среде только начинают осваиваться. Учитывая число различных программ, с которыми в настоящее время приходится работать рядовому специалисту по финансовому планированию, наличие возможности по преобразованию или даже интеграции данных из разных источников способно сэкономить немало времени. Разработчики, эффективно применяющие новые технологии, станут победителями на рынке.

Следующим шагом по возможной интеграции является приспособление программного обеспечения к более специфическим аспектам процесса финансового планирования. Составление плана для состоятельного человека часто требует привлечения нескольких профессионалов, каждый из которых специализируется в своей области. В идеале, развитие технологии в конечном итоге позволит специалистам в указанных областях совместно использовать накопленную информацию о клиенте.

Нельзя также не сказать о неизбежном и одновременно непредсказуемом влиянии, которое окажет на финансовое планирование Интернет. Многие сайты, открытые для свободного доступа, например, microsoft.com, netscape.com, quicken.com и другие, предлагают возможности контроля за инвестиционным портфелем, рассчитывая стоимость последнего на основе самой свежей рыночной информации. Даже пять лет назад невозможно было вообразить, что потенциальному инвестору будет доступен такой объем информации, как сегодня. Например, это касается информации по ценным бумагам, находящимся в открытом обращении. Непрофессиональный инвестор, видящий только нынешний "рынок быков", не сможет оценить выгоды от долгосрочного пенсионного или инвестиционного планирования. Однако при составлении стратегического финансового плана для осторожного состоятельного человека всегда найдется место для вдумчивого и внимательного анализа, который способен провести дипломированный бухгалтер.

Энтони Сармиенто является помощником редактора в CPA Journal.