Минимизация вложений в денежные средства

Перечислите несколько путей ускорения движения денежных средств в компанию и внутри нее.

Вы должны были перечислить что-либо из следующего перечня:

• Строгое выполнение процедур погашения дебиторской задолженности является самым эффективным способом ускорения потока денежных средств в компанию.
• Деньги, собранные представителями компании, должны переводиться ежедневно на банковский счет компании или вкладываться в местные филиалы банка. Они не должны задерживаться до возвращения представителя в компанию в конце недели или месяца и не должны пересылаться в главную контору чеком по почте.
• Все полученные денежные средства и чеки должны помещаться на банковский счет каждый день.
• Для чеков на крупные суммы должны достигаться специальные соглашения о клиринговых расчетах, чтобы на банковском счете можно было получить "цену того же дня".
• Следует поощрять клиентов к переводу платежей непосредственно на банковский счет компании самым эффективным из имеющихся способом, а в случае крупных платежей - способом, который будет обеспечивать "цену того же дня".
• Где возможно, должна использоваться система Электронного перевода средств (EFT), или прямого дебетования, с целью ускорения движения денежных средств с банковского счета клиента на счет компании. Если имеется система Электронного перевода денежных средств в месте продажи (EFTPOS), следует поощрять ее использование клиентами.
• От зарубежных клиентов следует требовать производить оплату телеграфным переводом непосредственно на банковский счет компании.

Важный момент при инкассации платежей от дебиторов состоит в том, что точно так же, как дебитор не признает долг, пока не получит счет-фактуру, долг считается погашенным, когда плата переведена, независимо от метода платежа. Если, например, оплата произведена чеком по почте, в нормальных условиях может пройти около недели, прежде чем компания получит деньги в счет оплаты. Это может быть убыточно для компании, и, соответственно, выгодно для клиента.