Минимизация вложений в денежные средства

Этот термин используется для описания суммы денег, связанных между моментом времени, когда клиент производит оплату, и временем, когда деньги поступают на банковский счет компании. Задержка может быть вызвана методом осуществления платежа клиентом, задержкой в осуществлении денежного вклада и задержкой, возникающей из-за процедур безналичных расчетов между банками. Для сокращения суммы денежных средств, находящихся в пути, могут использоваться различные методы, в том числе:

• размещение в нижней части счета-фактуры кредитного бланка по системе безналичных зачетов взаимных требований и обязательств;
• депонирование сумм по поступающим чекам в день получения;
• сбор чеков непосредственно с клиентов;
• приказы о постоянных платежах или прямые дебетовые списания.

Точно так же как есть запаздывание между временем получения чеков компанией и временем поступления денег на банковский счет, имеется запаздывание и между отправкой чеков поставщикам и их дебетованием с банковского счета. Тщательное изучение схемы клиринга чековых платежей покажет сумму, доступную для использования из этого источника.